Sistema de descontos de contas a receber

Sistema de descontos de contas a receber.
Publicado pela primeira vez: 29 de março de 2018 | Última atualização: 16 de junho de 2018.
Trade Receivables Discounting System ou TReDS é um passo bem-vindo da RBI para garantir finanças para micro, pequenas e médias empresas. Foi criado no âmbito do quadro regulamentar criado pela RBI no âmbito do Payment and Settlement Systems Act 2007.
As MPMEs sempre estiveram no final de recebimento da ira das práticas de manipulação por casas de grandes empresas e acham muito difícil converter t & # 8230;
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Este artigo faz parte do nosso conteúdo do programa Integrado UPSC / IAS General Studies - Target 2018.

Sistema de descontos de contas a receber
7 de dezembro "M1 Exchange saca o Prêmio 'Digital Solution of the Year' no Express IT Awards"
6 de dezembro "M1 Exchange cruza o valor da transação Rs 100 Crore nos 7 meses de operação"
7 de abril - Mynd Solution, lança uma das primeiras plataformas de intercâmbio de contas a receber on-line da Índia, M1.
A M1 Exchange participou da Cúpula Global de Factoring organizada pela ASSOCHAM em Mumbai.
O M1 Exchange obtém a bandeira verde da RBI para iniciar operações na plataforma.
A M1 Exchange conclui sua primeira transação no valor de 91Lacs com o Indus Ind Bank.
Compreendendo TRÉDIOS.
O sistema de descontos de contas a receber é um passo de boas-vindas do RBI para regular os créditos comerciais entre as MPMEs, grandes corporações e financiadores. Isso é benéfico não apenas para esses jogadores individuais, mas para toda a economia da nação.
O TReDS é um mecanismo institucional criado para facilitar o financiamento de contas a receber comerciais de MPMEs de compradores corporativos através do financiamento de faturamento por múltiplos financiadores. Esta etapa é considerada como aumentando a conta comercial responsável pelo gerenciamento de micro pequenas e médias empresas.
As MPMEs, apesar do seu papel importante na economia indiana, continuam a enfrentar restrições na obtenção de financiamento adequado, particularmente em sua capacidade de converter créditos comerciais em fundos líquidos.
M1 PARA CORPORATES.
Corporações, Departamentos de Governo, PSU são os outros componentes essenciais da plataforma TREDS de Mynd. As empresas são compradores que adquirem bens ou serviços de fornecedores de MSME. Quando um comprador corporativo lida em qualquer negociação com um vendedor, os fornecedores levantam uma nota fiscal em relação aos bens ou serviços entregues.
O Onboarding M1 reduz os custos de processamento, elimina discrepâncias e otimiza o fluxo de caixa para operações suaves para as empresas.
M1 PARA FORNECEDORES.
Os fornecedores de MSME que fornecem bens e serviços aos compradores sempre estiveram no final de recebimento das práticas comerciais inconvenientes por grandes casas corporativas e acham muito difícil converter suas contas a receber em fundos líquidos.
Os Fornecedores gozam de descontos simples e rápidos de faturas / faturas a taxas competitivas. O financiamento é "sem recurso" para os fornecedores de MSME.
M1 PARA FINANCIADORES.
Financiadores - Bancos e NBFCs são o terceiro pilar do Sistema de desconto de recebíveis comerciais. Os financiadores têm a tarefa de licitar nas faturas que foram carregadas pelo vendedor e aprovadas pelo comprador.
Os financiadores obtêm a oportunidade de obter recursos de qualidade no Espaço MSME em uma ampla geografia em tempo, custo e esforço mínimos.
Os clientes falam.
A M1 simplificou bastante a plataforma de troca digital. O melhor de tudo, integra todas as partes interessadas, compradores, vendedores e bancos.
Estamos muito impressionados com a plataforma de recebíveis comerciais on-line da M1, menos papelada, pagamentos rápidos.
Rajesh Uttamchandani, Diretor - Syska Group.
Ofertas e Descontos.
O Sistema de desconto de recebíveis de comércio da Munda ® é uma troca on-line que está sendo criada sob a aprovação do Reserve Bank of India (RBI) para facilitar o desconto de faturas e letras de câmbio em uma base PAN India.
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TReDS-Trade Receivables Discounting System.
O sistema de desconto de recebíveis comerciais (TReDS) é a primeira tentativa na Índia de introduzir o serviço automatizado de factoring orientado por sistema para as MPMEs. Nos Sistemas de desconto de recebíveis comerciais, o serviço de factoring pode ser aproveitado pelas MPMEs sem recurso.
O que é o sistema de desconto de contas a receber (TReDS)?
O sistema de desconto de recebimentos comerciais (TReDS) é uma plataforma automatizada de sistema para que as MPMEs possam beneficiar de serviços de factoring. A plataforma reunirá vendedores, compradores e financiadores para leilão de créditos comerciais gerados na atividade comercial das MPMEs. O mecanismo transparente assegurará o desconto do comércio a receber com a melhor taxa de mercado.
O TReDS trará a necessária transparência no eco-sistema empresarial, que permitirá que as MPMEs alcancem os objetivos duplos de cotação oportuna dos recebíveis e eliminação do risco de crédito.
Qual é o papel das MPMEs no crescimento econômico de um país?
MSME significa micro, pequenas e médias empresas. Eles desempenham um papel fundamental no desenvolvimento econômico e social de qualquer país, criando oportunidades de emprego, garantindo a distribuição de riqueza e crescimento inclusivo. Na Índia, a Lei de Desenvolvimento das Empresas de 2006 (Lei MSMED) define as micro, pequenas e médias empresas e lhes prorroga privilégios. Clique em Micro, Pequena e Média Empresa: Classificação e investimento original - Lei MSMED, de 2006, para conhecer os critérios de elegibilidade para classificação no setor de MSME.
O potencial de crescimento das MPMEs é restrito pela incapacidade de converter seus créditos comerciais em tempo hábil em dinheiro. As iniciativas da RBI para configurar a plataforma TReDS são contra esse cenário.
Quem são os participantes elegíveis no Sistema de desconto de recebíveis comerciais (TReDS)?
Os participantes elegíveis na plataforma TReDS são:
1. Compradores: empresas e outros compradores, incluindo departamentos governamentais e empresas do setor público e outras entidades que possam ser permitidas pela RBI.
2. Vendedores: entidades de MPME de acordo com a definição da Lei de Desenvolvimento de Micro, Pequenas e Médias Empresas, 2006 (Lei MSMED)
3. Financiadores: Bancos, Fator NBFC, Instituições Financeiras e outras instituições que possam ser permitidas pela RBI de tempos em tempos.
O que se entende por factoring e factoring reverso nas transações TReDS?
As transações relativas ao desconto de contas a receber de microempresas podem ser iniciadas na plataforma TReDs pelo vendedor ou pelo comprador. Quando o vendedor de MSME inicia a transação ao carregar as faturas e carrega o custo de juros, ele é denominado como & ldquo; Factoring & rdquo ;. Neste processo, um vendedor único e múltiplos compradores estão envolvidos.
No caso de & ldquo; Reverse Factoring & rdquo; O comprador inicia a transação e assume o custo dos juros. Esta é uma transação de comprador único de vários vendedores.
Quais os benefícios que a TReDS oferece aos participantes?
Todos os três participantes são beneficiados.
&touro; Plataforma transparente automatizada.
&touro; Transações automáticas sem papel e sem problemas.
&touro; Redução de custos e facilidade de processo.
&touro; Os bancos podem classificar os empréstimos sob os benefícios do Financiamento do Setor Prioritário (PSL).
&touro; A plataforma TReDS garante a conformidade KYC das MPMEs.
&touro; Permite a aquisição de novos clientes a um custo menor.
&touro; Redução do custo operacional.
&touro; Descoberta competitiva de preços.
&touro; Sem recurso à transação do Vendedor.
&touro; Liberdade para escolher melhor lance.
&touro; Pagamento recebido em T + 1 em leilão bem-sucedido.
&touro; Não há acompanhamento com os compradores para pagamento.
&touro; Não depende do único financiador.
&touro; Maior produtividade e gerenciamento eficiente de liquidez.
&touro; Opções de financiamento melhores e eficientes.
Benefícios para compradores.
&touro; Em conformidade com o MSMED Act, 2006.
&touro; Melhor negociação com fornecedores de MSME.
&touro; Menor custo de insumos para compradores.
&touro; Menor custo administrativo.
&touro; Período de crédito alargado.
&touro; Descoberta competitiva de preços.
&touro; Gerenciamento suave de fluxo de caixa.
&touro; Certifique-se de que seus fornecedores recebam dinheiro suficiente / capital de giro.
Qual é o processo envolvido nas transações de sistemas de desconto de contas a receber (TReDS)? .
&touro; O vendedor carrega a nota fiscal na plataforma.
&touro; A fatura enviada vai ao comprador para aceitação.
&touro; Após a aceitação pelo comprador, a factura torna-se uma unidade de factoring.
&touro; A unidade de factoring vai ao leilão.
&touro; Os financiadores inserem sua taxa de desconto (finanças).
&touro; O vendedor ou o comprador, quem suportar o custo de juros (financiamento), aceita a oferta final.
&touro; resolve o comércio debitando o financiador e pagando o vendedor.
&touro; O valor é creditado na conta bancária do vendedor através de um modo de pagamento eletrônico com base em T + 1.
&touro; A segunda etapa da liquidação acontece quando o comprador faz o reembolso e o montante é reembolsado ao financiador.
Quais são as entidades aprovadas para configurar plataformas TReDS?
Três entidades receberam permissão do Reserve Bank of India (RBI) para configurar plataformas TReDS. As entidades serão regidas pela Lei dos Sistemas de Pagamento e Liquidação. Eles são:
1. Recebíveis Exchange of India (RXIL), que é uma joint-venture entre a National Stock Exchange ea SIDBI. RXIL foi o primeiro a entrar em operação no dia 9 de janeiro de 2017.
2. A TReDS, uma joint-venture entre o Axis Bank e Mjunction Services; e.

Sistema de descontos de contas a receber
O Banco da Reserva da Índia e o governo podem ter que rever o Sistema de descontos eletrônicos de contas a receber (TReDS), pois a experiência até agora mostra que as grandes empresas ficam desconfortáveis ​​ao fazer o upload de faturas on-line por medo de que seus concorrentes identifiquem seus fornecedores de MSME.
Outra fonte de desconforto para as empresas é que, uma vez que TReDS é um sistema transparente, eles necessariamente teriam que resolver as faturas dos fornecedores dentro de 45 dias após a aceitação dos bens / serviços prestados.
Um banqueiro sênior participou da evolução da frente da TReDs, disse que a Recebable Exchange of India (RXIL), a plataforma novidade para desconto de contas a receber de micro, pequenas e médias empresas (MPMEs), parece estar tendo problemas de dentição devido aos motivos acima mencionados .
A RXIL, primeira plataforma TReDS da Índia, iniciou suas operações em janeiro de 2017. A SIDBI estabeleceu a plataforma em parceria com a NSE e três bancos (SBI, ICICI Bank e YES Bank). TReDS é um mecanismo institucional eletrônico online que facilita o financiamento de contas a receber de microempresas através de múltiplos financiadores.
A plataforma TReDS permite o desconto de faturas / letras de câmbio de vendedores de MSME contra grandes empresas, incluindo departamentos governamentais e empresas do setor público, através de um mecanismo de leilão para garantir a pronta realização de contas a receber a preços de mercado competitivos.
Vários financiadores participam do leilão. Ele aborda as questões duplas que enfrentam as MPMEs - encapsulando prontamente os recebíveis e eliminando o risco de crédito.
O banqueiro citado acima disse: "Há duas preocupações que impedem a decolagem de pleno direito da TReDS. Uma, muitas empresas são de opinião de que seus rivais saberão de quem estão fornecendo insumos. Duas, as empresas geralmente desejam desfrutar do crédito dos fornecedores por um período mais longo e não gostarão de liquidar as contas dentro de 45 dias ".
Ele acrescentou que muitas empresas disseram aos compradores de MSME que não aceitam faturas na plataforma. Para atrair os participantes em sua plataforma, a RXIL dispensou a taxa de inscrição e as taxas de transação duas vezes até agora - de 6 de janeiro de 2017 a 30 de abril de 2017 e de 1 de maio a 30 de junho.

Sistema de descontos de contas a receber.
'Sistema de descontos de contas a receber de clientes' - 3 Notícias Resultado (s)
Em 19 de julho de 2018, 12:22 (IST)
O governador da Reserva do Banco da Índia, Ragharam Rajan, afirmou na segunda-feira que o Sistema de desconto de contas a receber (TReDS) deverá lançar-se posteriormente este fiscal, enquanto o Bharat Bill Payments System (BBPS) será lançado em breve.
Em 24 de maio de 2018, 22:35 (IST)
O Banco Axis disse na terça-feira que incorporou uma subsidiária - A. Treds Ltd - para operar um sistema de desconto de contas a receber (TReDS), o que ajudará na melhoria do fluxo de fundos para as PMEs.
Em 24 de novembro de 2018, 21:20 (IST)
O Banco de Reserva da Índia enviou na terça-feira uma declaração de princípio em três entidades, incluindo o Axis Bank, para a criação de um Sistema de descontos de contas a receber de clientes (TReDS), com o objetivo de melhorar o fluxo de fundos para o setor de MPME, reduzindo os ciclos de realização de recebíveis.