Sistema de desconto de contas a receber (treds)

Para os fornecedores de MSME, vale a pena entrar na plataforma TReDS.
Eles podem obter suas faturas com desconto em uma taxa baixa na plataforma.
As micro, pequenas e médias empresas (MPMEs) que fornecem empresas de primeira linha podem obter suas faturas com desconto ou perto dos bancos e # 8217; taxas de crédito de referência se eles entrarem no Sistema de desconto de contas a receber (TReDS).
Isto é assim porque os financistas & # 8212; bancos e empresas financeiras não bancárias (que estão em negócios de factoring) & # 8212; fornecedores de desconto & # 8217; faturas na plataforma TReDS com base na força dos compradores corporativos e # 8217; classificação de crédito.
Em outras palavras, os fornecedores de MSME podem obter suas faturas com desconto em taxas de juros mais baixas em TReDS se seus compradores corporativos e # 8217; rating de crédito é forte.
Atualmente, existem dois TReDSs & # 8212; RXIL (primeira plataforma TReDS da Índia criada pela SIDBI em parceria com a NSE e três bancos (SBI, ICICI Bank e YES Bank) e A. TREDS (joint venture do Axis Bank e do serviço de mjunção) e # 8212; País. São mercados aprovados da Reserva Bank of India que reúnem compradores, vendedores e financiadores.
Os compradores, vendedores e financiadores devem executar acordos bilaterais com a plataforma TReDS para transacionar.
Kashinath Katakdhond, MD & amp; CEO, RXIL, ressaltou que alguns fornecedores de MSME podiam obter suas faturas com desconto em 790 por cento em sua plataforma. Em contraste, o financiamento bancário tradicional está disponível para as MPMEs de 11 a 13 por cento em penhor de garantia (casa, partes ou ouro).
Na plataforma TReDS, uma vez que os fornecedores de desconto bancários & # 8217; faturas baseadas em seus compradores corporativos & # 8217; rating de crédito, eles precisam definir limite de crédito apenas para os compradores. No mecanismo tradicional de desconto de contas, os bancos definem limite de crédito para o vendedor.
Katakdhond elaborou que uma fatura é descontada por um financiador em TREDS sem recorrer ao vendedor. O que isso significa é que, uma vez que o vendedor obtém seus fundos, ele está fora da foto. Então, o financista assume uma exposição não segura no comprador. Com base na classificação de crédito do comprador, o fornecedor agora pode obter dinheiro em tempo hábil.
Oferta mais baixa em cima.
O chefe da RXIL disse: "Suponha que quatro bancos definiram um limite para um determinado comprador. Eles colocam suas propostas (para desconto da fatura do fornecedor). Quando eles fazem isso, a oferta mais baixa # 8212; taxa de desconto & # 8212; virá no topo (no TReDS).
& # 8220; Por exemplo, se 8 por cento é a taxa de desconto mais baixa. O que isso significa é que o vendedor obterá (& # 8377; 100 menos & # 8377; 8) & # 8377; 92 em T + 1 (data da transação mais uma) base de liquidação se o leilão ocorrer antes das 3 horas e T + 2 se acontece depois das 3 da tarde. Desta forma, o vendedor pode desbloquear liquidez. & # 8221;
Como o banco já descontou a factura do vendedor, o comprador corporativo não precisa fazer o pagamento dentro de 45 dias, conforme exigido pela Lei de Desenvolvimento das MSME, e poderá desfrutar de uma data de vencimento prolongada.
Manish Sinha, COO, RXIL, disse em financiamento bancário tradicional, o limite de capital de giro (WC) de um mutuário está congelado por um ano inteiro, digamos, com participação de 11 ou 12 por cento. Qualquer convite à revisão da taxa de juros, para cima ou para baixo, só é tomado quando o mutuário voltar para renovação (do limite WC) no próximo ano.
& # 8220; Na plataforma TReDS, a taxa (de desconto) é dinâmica & # 8212; cada fatura pode ser (descontada) a uma nova taxa e cada fatura pode ser financiada por um novo banco. O MSME não precisa ter nenhum tipo de documentação ou relacionamento pessoal com um banco. Nenhuma garantia pessoal do promotor, nenhuma garantia corporativa, todas essas coisas não são necessárias, & # 8221; ele adicionou.
Ao fazer com que as MPMEs na plataforma TReDS não seja um desafio, Katakdhond admitiu que as empresas convincentes são um verdadeiro desafio.
Ele disse que os CFOs corporativos, que sempre procuram reduzir os custos, devem perceber que, uma vez que seus fornecedores poderão obter as faturas descontadas a taxas mais baixas na plataforma TReDS (em relação ao financiamento bancário tradicional), eles, como compradores, poderiam negociar melhores termos com os fornecedores para obter entradas.
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Sistema de desconto de contas a receber (treds)
7 de dezembro "M1 Exchange saca o Prêmio 'Digital Solution of the Year' no Express IT Awards"
6 de dezembro "M1 Exchange cruza o valor da transação Rs 100 Crore nos 7 meses de operação"
7 de abril - Mynd Solution, lança uma das primeiras plataformas de intercâmbio de contas a receber on-line da Índia, M1.
A M1 Exchange participou da Cúpula Global de Factoring organizada pela ASSOCHAM em Mumbai.
O M1 Exchange obtém a bandeira verde da RBI para iniciar operações na plataforma.
A M1 Exchange conclui sua primeira transação no valor de 91Lacs com o Indus Ind Bank.
Compreendendo TRÉDIOS.
O sistema de descontos de contas a receber é um passo de boas-vindas do RBI para regular os créditos comerciais entre as MPMEs, grandes corporações e financiadores. Isso é benéfico não apenas para esses jogadores individuais, mas para toda a economia da nação.
O TReDS é um mecanismo institucional criado para facilitar o financiamento de contas a receber comerciais de MPMEs de compradores corporativos através do financiamento de faturamento por múltiplos financiadores. Esta etapa é considerada como aumentando a conta comercial responsável pelo gerenciamento de micro pequenas e médias empresas.
As MPMEs, apesar do seu papel importante na economia indiana, continuam a enfrentar restrições na obtenção de financiamento adequado, particularmente em sua capacidade de converter créditos comerciais em fundos líquidos.
M1 PARA CORPORATES.
Corporações, Departamentos de Governo, PSU são os outros componentes essenciais da plataforma TREDS de Mynd. As empresas são compradores que adquirem bens ou serviços de fornecedores de MSME. Quando um comprador corporativo lida em qualquer negociação com um vendedor, os fornecedores levantam uma nota fiscal em relação aos bens ou serviços entregues.
O Onboarding M1 reduz os custos de processamento, elimina discrepâncias e otimiza o fluxo de caixa para operações suaves para as empresas.
M1 PARA FORNECEDORES.
Os fornecedores de MSME que fornecem bens e serviços aos compradores sempre estiveram no final de recebimento das práticas comerciais inconvenientes por grandes casas corporativas e acham muito difícil converter suas contas a receber em fundos líquidos.
Os Fornecedores gozam de descontos simples e rápidos de faturas / faturas a taxas competitivas. O financiamento é "sem recurso" para os fornecedores de MSME.
M1 PARA FINANCIADORES.
Financiadores - Bancos e NBFCs são o terceiro pilar do Sistema de desconto de recebíveis comerciais. Os financiadores têm a tarefa de licitar nas faturas que foram carregadas pelo vendedor e aprovadas pelo comprador.
Os financiadores obtêm a oportunidade de obter recursos de qualidade no Espaço MSME em uma ampla geografia em tempo, custo e esforço mínimos.
Os clientes falam.
A M1 simplificou bastante a plataforma de troca digital. O melhor de tudo, integra todas as partes interessadas, compradores, vendedores e bancos.
Estamos muito impressionados com a plataforma de recebíveis comerciais on-line da M1, menos papelada, pagamentos rápidos.
Rajesh Uttamchandani, Diretor - Syska Group.
Ofertas e Descontos.
O Sistema de desconto de recebíveis de comércio da Munda ® é uma troca on-line que está sendo criada sob a aprovação do Reserve Bank of India (RBI) para facilitar o desconto de faturas e letras de câmbio em uma base PAN India.
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TReDS-Trade Receivables Discounting System.
O sistema de desconto de recebíveis comerciais (TReDS) é a primeira tentativa na Índia de introduzir o serviço automatizado de factoring orientado por sistema para as MPMEs. Nos Sistemas de desconto de recebíveis comerciais, o serviço de factoring pode ser aproveitado pelas MPMEs sem recurso.
O que é o sistema de desconto de contas a receber (TReDS)?
O sistema de desconto de recebimentos comerciais (TReDS) é uma plataforma automatizada de sistema para que as MPMEs possam beneficiar de serviços de factoring. A plataforma reunirá vendedores, compradores e financiadores para leilão de créditos comerciais gerados na atividade comercial das MPMEs. O mecanismo transparente assegurará o desconto do comércio a receber com a melhor taxa de mercado.
O TReDS trará a necessária transparência no eco-sistema empresarial, que permitirá que as MPMEs alcancem os objetivos duplos de cotação oportuna dos recebíveis e eliminação do risco de crédito.
Qual é o papel das MPMEs no crescimento econômico de um país?
MSME significa micro, pequenas e médias empresas. Eles desempenham um papel fundamental no desenvolvimento econômico e social de qualquer país, criando oportunidades de emprego, garantindo a distribuição de riqueza e crescimento inclusivo. Na Índia, a Lei de Desenvolvimento das Empresas de 2006 (Lei MSMED) define as micro, pequenas e médias empresas e lhes prorroga privilégios. Clique em Micro, Pequena e Média Empresa: Classificação e investimento original - Lei MSMED, de 2006, para conhecer os critérios de elegibilidade para classificação no setor de MSME.
O potencial de crescimento das MPMEs é restrito pela incapacidade de converter seus créditos comerciais em tempo hábil em dinheiro. As iniciativas da RBI para configurar a plataforma TReDS são contra esse cenário.
Quem são os participantes elegíveis no Sistema de desconto de recebíveis comerciais (TReDS)?
Os participantes elegíveis na plataforma TReDS são:
1. Compradores: empresas e outros compradores, incluindo departamentos governamentais e empresas do setor público e outras entidades que possam ser permitidas pela RBI.
2. Vendedores: entidades de MPME de acordo com a definição da Lei de Desenvolvimento de Micro, Pequenas e Médias Empresas, 2006 (Lei MSMED)
3. Financiadores: Bancos, Fator NBFC, Instituições Financeiras e outras instituições que possam ser permitidas pela RBI de tempos em tempos.
O que se entende por factoring e factoring reverso nas transações TReDS?
As transações relativas ao desconto de contas a receber de microempresas podem ser iniciadas na plataforma TReDs pelo vendedor ou pelo comprador. Quando o vendedor de MSME inicia a transação ao carregar as faturas e carrega o custo de juros, ele é denominado como & ldquo; Factoring & rdquo ;. Neste processo, um vendedor único e múltiplos compradores estão envolvidos.
No caso de & ldquo; Reverse Factoring & rdquo; O comprador inicia a transação e assume o custo dos juros. Esta é uma transação de comprador único de vários vendedores.
Quais os benefícios que a TReDS oferece aos participantes?
Todos os três participantes são beneficiados.
&touro; Plataforma transparente automatizada.
&touro; Transações automáticas sem papel e sem problemas.
&touro; Redução de custos e facilidade de processo.
&touro; Os bancos podem classificar os empréstimos sob os benefícios do Financiamento do Setor Prioritário (PSL).
&touro; A plataforma TReDS garante a conformidade KYC das MPMEs.
&touro; Permite a aquisição de novos clientes a um custo menor.
&touro; Redução do custo operacional.
&touro; Descoberta competitiva de preços.
&touro; Sem recurso à transação do Vendedor.
&touro; Liberdade para escolher melhor lance.
&touro; Pagamento recebido em T + 1 em leilão bem-sucedido.
&touro; Não há acompanhamento com os compradores para pagamento.
&touro; Não depende do único financiador.
&touro; Maior produtividade e gerenciamento eficiente de liquidez.
&touro; Opções de financiamento melhores e eficientes.
Benefícios para compradores.
&touro; Em conformidade com o MSMED Act, 2006.
&touro; Melhor negociação com fornecedores de MSME.
&touro; Menor custo de insumos para compradores.
&touro; Menor custo administrativo.
&touro; Período de crédito alargado.
&touro; Descoberta competitiva de preços.
&touro; Gerenciamento suave de fluxo de caixa.
&touro; Certifique-se de que seus fornecedores recebam dinheiro suficiente / capital de giro.
Qual é o processo envolvido nas transações de sistemas de desconto de contas a receber (TReDS)? .
&touro; O vendedor carrega a nota fiscal na plataforma.
&touro; A fatura enviada vai ao comprador para aceitação.
&touro; Após a aceitação pelo comprador, a factura torna-se uma unidade de factoring.
&touro; A unidade de factoring vai ao leilão.
&touro; Os financiadores inserem sua taxa de desconto (finanças).
&touro; O vendedor ou o comprador, quem suportar o custo de juros (financiamento), aceita a oferta final.
&touro; resolve o comércio debitando o financiador e pagando o vendedor.
&touro; O valor é creditado na conta bancária do vendedor através de um modo de pagamento eletrônico com base em T + 1.
&touro; A segunda etapa da liquidação acontece quando o comprador faz o reembolso e o montante é reembolsado ao financiador.
Quais são as entidades aprovadas para configurar plataformas TReDS?
Três entidades receberam permissão do Reserve Bank of India (RBI) para configurar plataformas TReDS. As entidades serão regidas pela Lei dos Sistemas de Pagamento e Liquidação. Eles são:
1. Recebíveis Exchange of India (RXIL), que é uma joint-venture entre a National Stock Exchange ea SIDBI. RXIL foi o primeiro a entrar em operação no dia 9 de janeiro de 2017.
2. A TReDS, uma joint-venture entre o Axis Bank e Mjunction Services; e.

TRÉDIOS: Como o sistema pretende ajudar as MIPYME a obter obras de capital.
O Reserve Bank of India (RBI) permitiu que três jogadores lancassem o sistema de desconto de contas a receber (TReDS) & mdash; uma plataforma digital onde as pequenas empresas (MPMEs) podem ter acesso ao capital ao licitar seus créditos comerciais.
Aqui está uma explicação detalhada do conceito de TReDs: o que é TReDS? É uma plataforma eletrônica que permite o leilão do comércio a receber. O processo também é comumente conhecido como contas de desconto & rsquo ;, um financiador (geralmente um banco) comprando uma conta (receita comercial) de um vendedor.
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